Прилага ли се задължението за докладване за финансовите предприятия и при по-малко от 50 служители?
Да, за част от финансовия сектор задължението за докладване важи и ако имате по-малко от петдесет служители. Европейската директива за защита на лицата, докладващи нарушения, споменава редица сектори, които са посочени отделно, включително части от финансовите услуги и противодействието на отмиване на пари. Организациите, попадащи под тези посочени сектори, често трябва на практика да установят канал за докладване, дори ако броят на персонала е под общата граница.
Дали това важи за вашето предприятие в конкретния случай зависи от вида на лицензата или надзора, под който попадате, и от това как директивата е претворена в национално законодателство във вашата страна. Това се различава между държавите-членки достатъчно, за да не може да се обобщи в едно изречение; това, което важи за един малък доставчик на платежни услуги в една страна, може да е различно уредено за сравнимо предприятие в друго място.
Защо финансовият сектор е посочен отделно
Директивата разсъждава не само от гледна точка на броя на служителите, но и от риска, свързан с един сектор. Отмиването на пари, измама с инвестиционни продукти и нарушения на надзорното законодателство могат да имат големи последствия, дори при малка организация. По тази причина институциите, попадащи под финансов надзор, като банки, инвестиционни дружества, застрахователи и определени доставчици на платежни услуги, в много случаи са освободени от долната граница на петдесет служители.
Това не означава, че всяка организация със връзка към парите или финансите автоматично попада под това правило. Счетоводна фирма или онлайн магазин със собствен платежен модул не е лицензиран финансов институт. Касае се конкретно за страни, попадащи под надзорно законодателство като Законът за противодействие на отмиването на пари или сравними финансови надзорни правила.
Какво това означава на практика
За един малък управител на активи с например дванадесет служители това означава, че общата граница на петдесет служители не поспособства автоматично успокоение. Дори с малък екип може да съществува задължение да се установи вътрешен канал за докладване, с процедура, рок за потвърждение на получаването и определен отговорник. Законодателната основа за това тогава лежи не в броя на персонала, а в характера на лицензата или надзорния режим.
Същата логика се повтаря при други сектори, посочени отделно в директивата, като части от безопасността на транспорта или надзора на околната среда. Логиката е винаги сравнима: рискът на сектора се брои, не само размерът на организацията. Ако сте активни в международен план, точното определение на обхвата може да се различава и по държава на местоположение.
Как да проверите това за вашата ситуация
Тъй като определението на обхвата се различава по сектор и страна, е разумно да не разчитате само на броя на служителите. Първата стъпка е да проверите под кой надзорен режим попада вашето предприятие и дали този режим е конкретно посочен в националното внедряване на директивата. Можете в няколко въпроса да проверите дали това важи за вашата организация, без да имате нужда от акаунт.
За точното определение на обхвата на сектори и местонахождението в официалния текст можете да прочетете обяснението по сектор в базата от знанияТам също е посочено откъде идва информацията, за да можете сами да я проверите. Как точно работи това, виждате чрез обяснение за това как поддържаме информацията отследима.
Ако след прочитането все още се съмнявате относно вашата собствена ситуация, това не е нещо, което може да се реши само със списък за проверка. Определението на надзорните режими и внедряването във всяка страна изисква индивидуален подход. Юрист или надзорният орган в вашия сектор могат да отговорят окончателно на този въпрос; signalo.eu структурира и наблюдава процеса, след като се установи, че канал е задължителен, но не определя дали задължението важи в конкретния вас случай.
Ако задължението действително важи
Ако вашата организация подлежи на това указание, то се прилагат същите изисквания, както за всеки друг работодател, задължен да разполага с канал: писмена процедура, възможност за анонимно или устно докладване, определен лицe за обработка и двата законови срока за потвърждение на получаването и обратна връзка. Броят на служителите не влияе на това; той определя само чрез кой маршрут попадате под задължението — през общия праг или чрез сектористическото указание.
Любопитни ли сте дали вашата организация попада под някое от тези изключения, или искате първо да разберете по-широко кои ситуации водят до мелдплихтта? Направете безплатното бързо сканиране или прочетете отговорите на подобни въпроси преди да предприемете допълнителни действия.