Kas teatastusotsuste kohustus kehtib ka finantsasutustele, kus töötajaid on vähem kui 50?
Jah, finantssektori osa jaoks kehtib teatamiskohustus ka juhul, kui teil on vähem kui viiekümme töötajat. Euroopa eksponeerijate direktiiv nimetab mitut eraldi määratud sektorit, sealhulgas osa finantsteenustest ja rahapesu tõkestamisest. Organisatsioonid, mis nende määruste alla kuuluvad, peavad praktikas sageli siiski teatamiskanali luua, isegi kui töötajate arv jääb üldisest piirist madalamale.
See, kas see teie ettevõttele konkreetselt kehtib, sõltub litsentsitüübist või järelevalvest, mille alla te kuulete, ja sellest, kuidas direktiivi on teie riigis rahvuslikuks seaduseks muudetud. See erineb liikmesriigiti piisavalt, et seda ühes lauses kokku võtta pole võimalik; see, mis väikesele makseteenus pakkujale ühes riigis kehtib, võib teises riigis sarnase ettevõtte jaoks teisiti olla määratud.
Miks finantssektor eraldi mainitud on
Direktiiv ei arvesta mitte ainult töötajate arvuga, vaid ka sektoriga seotud riskiga. Rahapesu, investeerimisväärtpaberite pettus ja järelevalvesätetuste rikkumised võivad olla suure tähtsusega ka väikese organisatsiooni puhul. Sel põhjusel on rahapidamisteenuste all olevad asutused, nagu pangad, investeerimisettevõtted, kindlustusasutused ja teatud makseteenuse pakkujad, paljudel juhtudel välja võetud viiekümne töötaja miinimumpiirist.
See ei tähenda, et iga organisatsioon, millel on seos rahaga või finantsteenustega, kuulub automaatselt selle reegli alla. Raamatupidamisbüroo või e-pood oma maksemooduliga ei ole litsentseeritud finantsteenuse pakkuja. Tegemist on konkreetselt osapoolte kelle üle kehtib järelevalvesäted nagu Wwft või sarnased finantsialingutega.
Mida see praktikas tähendab
Väikese varamajanduse puhul näiteks kaheteistkümne töötajaga tähendab see, et viiekümne töötaja üldine piir automaatselt rahustav ei ole. Isegi väikese meeskonnaga võib olla kohustus luua sisemine teatamiskanal, protseduuri, vastuvõtu tähtaja ja määratud käsitleja. Seaduslik alus selleks ei ole töötajate arv, vaid litsenssi iseloom või järelevalvekord.
Sama muster kordub ka teiste direktiivis eraldi mainitud sektorite puhul, näiteks transpordiohutuse osad või keskkonnajärelevalve. Loogika on alati sarnane: sektori risk loeb kaasa, mitte ainult organisatsiooni suurust. Kui teie ettevõte on rahvusvaheliselt aktiivne, võib täpne piiritlemine asukohariigiti samuti erineda.
Kuidas seda teie olukorra jaoks kontrollida
Kuna piiritlemine sektori kaupa ja riigiti erineb, on mõistlik mitte vaid töötajate arvule tugineda. Esimene samm on kontrollida, millise järelevalvekorra all teie ettevõte toimib ja kas see kord on konkreetselt nimetatud direktiivi rahvuslikul rakendamisel. Te saate mitmes küsimuses kontrollida, kas see teie organisatsioonile kehtibilma et teil selleks kontot vaja oleks.
Sektorite täpseks piiritleamiseks ja ametlikus tekstis leitud kohtade jaoks võite lugeda teadmistebaasi sektori kohta juhiseid. Seal leiab ka teabe allikad üles, nii et saate need ise kontrollida. Kuidas see täpselt toimib, näete läbi selgituse kohta, kuidas me teabe jäljendatavaks hoiame.
Kui kahtlete pärast lugemist oma olukorra suhtes, siis see ei ole midagi, mida kontrollkava ainult lahendab. Järelevalvekordade klassifikatsioon ja ümberkujundamine riigiti nõuavad kohandamist. Jurist või teie sektori järelevalvija saab selle küsimuse lõplikult vastata; signalo.eu struktureerib ja jälgib protsessi, kui on selge, et kanal on kohustuslik, kuid ei hinda, kas kohustus teie konkreetsetel juhtudel kehtib.
Kui kohustus kehtibki
Kui teie organisatsioon kuulub selle suunise alla, kehtivad samad nõuded kui kõigil teistel teatise esitamise kohustusega tööandjatel: kirjalik protseduur, võimalus anonüümse või suulise teatise esitamiseks, määratud töötaja ja kaks seaduslikku tähtaega vastuvõtmise kinnituse ja tagasiside andmiseks. Töötajate arv selles midagi ei muuda; see määrab ainult, millise kanali kaudu te kohustuse alla kuute, üldise piirmäära või sektoraalse suunise kaudu.
Kas olete uudishimulik, kas teie organisatsioon kuulub ühte neist eranditest, või soovite esmalt laiemalt lugeda, millised olukorrad teatise esitamise kohustusega kaasnevad? Teostage tasuta kiirekskamineerimine või lugege vastuseid sarnastele küsimustele enne kui te lisatakse samme astute.