Gilt die Meldepflicht für Finanzunternehmen auch unter 50 Arbeitnehmern?
Ja, für einen Teil des Finanzsektors gilt die Meldepflicht auch, wenn Sie weniger als fünfzig Mitarbeiter haben. Die europäische Richtlinie zum Schutz von Hinweisgebern nennt eine Reihe von Sektoren, die separat ausgewiesen sind, einschließlich Teile der Finanzdienstleistungen und der Bekämpfung von Geldwäsche. Organisationen, die unter diese Ausweisung fallen, müssen in der Praxis oft dennoch einen Meldekanal einrichten, auch wenn die Mitarbeiterzahl unter der allgemeinen Schwelle liegt.
Ob dies für Ihr Unternehmen im Einzelnen gilt, hängt von der Art der Lizenz oder Aufsicht ab, unter die Sie fallen, und davon, wie die Richtlinie in Ihrem Land in nationales Recht umgesetzt wurde. Dies unterscheidet sich von Mitgliedstaat zu Mitgliedstaat gerade genug, um es nicht in einen Satz zusammenzufassen; was für einen kleinen Zahlungsdienstleister in dem einen Land gilt, kann für ein vergleichbares Unternehmen anderswo anders geregelt sein.
Warum der Finanzsektor separat genannt ist
Die Richtlinie argumentiert nicht nur von der Anzahl der Mitarbeiter aus, sondern auch von dem Risiko, das mit einem Sektor verbunden ist. Geldwäsche, Betrug mit Anlageprodukten und Verstöße gegen Aufsichtsgesetze können große Folgen haben, auch bei einer kleinen Organisation. Aus diesem Grund sind Einrichtungen, die unter Finanzaufsicht stehen, wie Banken, Wertpapierfirmen, Versicherer und bestimmte Zahlungsdienstleister, in vielen Fällen von der Untergrenze von fünfzig Mitarbeitern ausgenommen.
Dies bedeutet nicht, dass jede Organisation mit einer Beziehung zu Geld oder Finanzen automatisch unter diese Regel fällt. Ein Buchhaltungsbüro oder ein Webshop mit einem eigenen Zahlungsmodul ist keine lizenzierte Finanzeinrichtung. Es geht speziell um Parteien, die unter Aufsichtsgesetze wie die Geldwäschebekämpfungs- und Terrorismusfinanzierungsgesetz oder vergleichbare Finanzaufsichtsregeln fallen.
Was dies in der Praxis bedeutet
Für einen kleinen Vermögensverwalter mit beispielsweise zwölf Mitarbeitern bedeutet dies, dass die allgemeine Schwelle von fünfzig Mitarbeitern nicht automatisch beruhigt. Selbst bei einem kleinen Team kann eine Verpflichtung bestehen, einen internen Meldekanal einzurichten, mit einem Verfahren, einer Bestätigungsfrist und einem ständigen Sachbearbeiter. Die rechtliche Grundlage liegt dann nicht in der Mitarbeiterzahl, sondern in der Art der Lizenz oder des Aufsichtsregimes.
Dasselbe Muster kommt bei anderen Sektoren vor, die in der Richtlinie separat genannt sind, wie Teile der Verkehrssicherheit oder der Umweltaufsicht. Die Logik ist immer vergleichbar: das Risiko des Sektors zählt mit, nicht nur die Größe der Organisation. Wenn Sie international tätig sind, kann die genaue Abgrenzung pro Betriebsstätte auch noch unterschiedlich sein.
Wie Sie dies für Ihre Situation überprüfen
Da die Abgrenzung pro Sektor und pro Land unterschiedlich ist, ist es ratsam, sich nicht nur auf die Mitarbeiterzahl zu verlassen. Ein erster Schritt ist zu überprüfen, unter welches Aufsichtsregime Ihr Unternehmen fällt und ob dieses Regime speziell in der nationalen Umsetzung der Richtlinie genannt ist. Sie können in wenigen Fragen überprüfen, ob dies für Ihre Organisation gilt, ohne dass Sie dafür ein Konto benötigen.
Für die genaue Abgrenzung der Sektoren und die Fundstelle im offiziellen Text können Sie die Erläuterung pro Sektor in der Wissensdatenbank lesen. Dort finden Sie auch, woher die Informationen stammen, damit Sie diese selbst überprüfen können. Wie das genau funktioniert, sehen Sie in einer Erläuterung, wie wir die Informationen nachvollziehbar halten.
Wenn Sie nach dem Lesen noch Zweifel an Ihrer eigenen Situation haben, ist dies nicht etwas, das sich nur mit einer Checkliste lösen lässt. Die Einteilung von Aufsichtsregimen und die Umsetzung pro Land erfordert Einzelfallbetrachtung. Ein Jurist oder die Aufsichtsbehörde in Ihrem Sektor kann diese Frage endgültig beantworten; signalo.eu strukturiert und überwacht den Prozess, sobald feststeht, dass ein Kanal erforderlich ist, bewertet jedoch nicht, ob die Verpflichtung in Ihrem spezifischen Fall gilt.
Wenn die Verpflichtung tatsächlich gilt
Wenn Ihre Organisation unter diese Weisung fällt, gelten dieselben Anforderungen wie für jeden anderen meldepflichtigen Arbeitgeber: ein schriftliches Verfahren, die Möglichkeit, anonym oder mündlich zu berichten, ein fester Bearbeiter und die zwei gesetzlichen Fristen für die Empfangsbestätigung und die Rückmeldung. Die Mitarbeiterzahl ändert daran nichts; sie bestimmt nur, über welchen Weg Sie unter die Verpflichtung fallen, die allgemeine Schwelle oder die sektorale Weisung.
Sind Sie neugierig, ob Ihre Organisation unter eine dieser Ausnahmen fällt, oder möchten Sie zunächst breiter lesen, welche Situationen die Meldepflicht mit sich bringt? Führen Sie den kostenlosen Quick-Scan durch oder lesen Sie die Antworten auf ähnliche Fragen bevor Sie weitere Schritte unternehmen.