L'obbligo di segnalazione si applica alle istituzioni finanziarie anche al di sotto dei 50 dipendenti?
Sì, per una parte del settore finanziario l'obbligo di segnalazione vale anche se avete meno di cinquanta dipendenti. La direttiva europea sulla protezione dei denuncianti nomina diversi settori che sono stati designati separatamente, incluse parti dei servizi finanziari e la prevenzione del riciclaggio di denaro. Le organizzazioni che rientrano in questa designazione devono in pratica spesso comunque istituire un canale di segnalazione, anche se il numero di dipendenti rimane al di sotto della soglia generale.
Se questo vale specificamente per la vostra impresa dipende dal tipo di licenza o di vigilanza a cui siete soggetti e da come la direttiva è stata recepita nel diritto nazionale del vostro paese. Questo varia da uno Stato membro all'altro in modo sufficiente a non potere essere riassunto in una sola frase; quello che vale per un piccolo fornitore di servizi di pagamento in un paese può essere regolato diversamente per un'impresa comparabile altrove.
Perché il settore finanziario è stato designato separatamente
La direttiva non ragiona solo in base al numero di dipendenti, ma anche in base al rischio associato a un settore. Il riciclaggio di denaro, la frode con prodotti di investimento e le violazioni della normativa di vigilanza possono avere grandi conseguenze, anche in una piccola organizzazione. Per questo motivo, le istituzioni soggette a vigilanza finanziaria, come banche, imprese di investimento, assicuratori e determinati fornitori di servizi di pagamento, sono in molti casi esentati dalla soglia minima di cinquanta dipendenti.
Questo non significa che ogni organizzazione con un rapporto con il denaro o la finanza sia automaticamente soggetta a questa norma. Uno studio di contabilità o un negozio online con un proprio modulo di pagamento non è un'istituzione finanziaria autorizzata. Si tratta specificamente di soggetti soggetti alla normativa di vigilanza come la normativa antiriciclaggio o a norme di vigilanza finanziaria comparabili.
Cosa significa questo nella pratica
Per un piccolo gestore patrimoniale con ad esempio dodici dipendenti, questo significa che la soglia generale di cinquanta dipendenti non è automaticamente rassicurante. Anche con un piccolo team, potrebbe sussistere l'obbligo di istituire un canale di segnalazione interno, con una procedura, un termine di ricezione e un gestore designato. La base normativa per questo non si trova nel numero di dipendenti, ma nella natura della licenza o del regime di vigilanza.
Lo stesso schema si ripete in altri settori designati separatamente nella direttiva, come parti della sicurezza dei trasporti o della vigilanza ambientale. La logica è sempre paragonabile: il rischio del settore ha un ruolo, non solo la dimensione dell'organizzazione. Se siete attivi a livello internazionale, l'esatta delimitazione può anche variare per ogni paese di stabilimento.
Come verificare questo nella vostra situazione
Poiché la delimitazione varia per settore e per paese, è consigliabile non basarsi solo sul numero di dipendenti. Un primo passo è verificare a quale regime di vigilanza è soggetta la vostra impresa e se tale regime è specificamente menzionato nell'attuazione nazionale della direttiva. Potete verificare in poche domande se questo vale per la vostra organizzazione, senza che sia necessario un account.
Per l'esatta delimitazione dei settori e la fonte nel testo ufficiale potete consultare la spiegazione per settore nella knowledge base Lì potete anche trovare l'origine delle informazioni, in modo da poter verificare da soli. Come funziona esattamente, vedete tramite una spiegazione di come mantengiamo le informazioni tracciabili.
Se dopo la lettura avete ancora dubbi sulla vostra situazione specifica, non è qualcosa che può essere risolto solo con una lista di controllo. La classificazione dei regimi di vigilanza e l'attuazione per paese richiede soluzioni su misura. Un avvocato o l'autorità di vigilanza del vostro settore può rispondere definitivamente a questa domanda; signalo.eu struttura e controlla il processo una volta che è stabilito che un canale è obbligatorio, ma non valuta se l'obbligo vale nel vostro caso specifico.
Se l'obbligo vale
Se la vostra organizzazione rientra in questa disposizione, si applicano gli stessi requisiti di qualsiasi altro datore di lavoro soggetto all'obbligo di comunicazione: una procedura scritta, la possibilità di segnalare in forma anonima o verbale, un referente incaricato del trattamento fisso e i due termini legali per la conferma della ricezione e la comunicazione dei risultati. Il numero di dipendenti non cambia nulla; determina solo il percorso attraverso il quale rientrate nell'obbligo, la soglia generale o la disposizione settoriale.
Siete curiosi di sapere se la vostra organizzazione rientra in una di queste eccezioni, o preferite leggere più ampiamente quali situazioni comportano l'obbligo di comunicazione? Effettuate la scansione rapida gratuita o leggete le risposte a domande simili prima di procedere con ulteriori passi.