Ar pranešimo pareiga galioja finansų įstaigoms, turinčioms mažiau nei 50 darbuotojų?
Taip, finansų sektoriaus daliai įpareigojimas pranešti apie nusikaltimus galioja ir turint mažiau nei penkiasdešimt darbuotojų. Europos sviesčio skleidėjų direktyva nurodo tam tikras sritis, kurios yra specialiai paskirtos, įskaitant dalį finansinių paslaugų ir pinigų plovimo prevenciją. Organizacijos, kurios patenka į šią paskyrimą, praktikoje dažnai turi vis tiek nustatyti pranešimo kanalą, net jei darbuotojų skaičius yra žemiau bendros ribos.
Tai, ar tai taikoma jūsų įmonei konkrečiai, priklauso nuo licenzijos tipo ar priežiūros, kurios atžvilgiu jūs veikiate, ir nuo to, kaip direktyva buvo įgyvendinta jūsų šalyje. Tai skiriasi tarp valstybių narių pakankamai, kad būtų sunku susumuoti viena sakiniu; tai, kas taikoma mažam mokėjimo paslaugų teikėjui vienoje šalyje, gali būti kitaip sutvarkyta panašiam verslo vienetui kitur.
Kodėl finansų sektoriaus atžvilgiu buvo atskirai nustatyta
Direktyva samprotauja ne tik pagal darbuotojų skaičių, bet ir pagal riziką, susijusią su sektoriumi. Pinigų plovimas, sukčiavimas investavimo produktais ir priežiūros teisės aktų pažeidimai gali turėti didelių pasekmių, net mažoje organizacijoje. Dėl šios priežasties finansinės priežiūros pamatose esančios institucijos, tokios kaip bankai, investavimo įmonės, draudikai ir tam tikri mokėjimo paslaugų teikėjai, daugeliu atvejų yra išimtos iš penkiasdešimt darbuotojų ribos.
Tai nereiškia, kad kiekviena organizacija, turinti ryšį su pinigais ar finansais, automatiškai patenka į šią taisyklę. Buhalterinės apskaitos biuras arba internetinė parduotuvė su nuosavų mokėjimo moduliu nėra licencijuota finansų institucija. Tai sietina konkretiškai su subjektais, kurie patenka į priežiūros teisės aktus, tokius kaip BMAC arba panašios finansų priežiūros taisyklės.
Ką tai reiškia praktikoje
Mažam turto valdytojui, pavyzdžiui, turinčiam dvylika darbuotojų, tai reiškia, kad bendra penkiasdešimt darbuotojų riba nebūtinai suramina. Net su mažu komanda gali būti pareiga nustatyti vidinį pranešimo kanalą, procedūrą, priėmimo terminą ir nuolatinį tvarkytojį. Teisinė to pagrindas yra tada ne darbuotojų skaičius, o licenzijos pobūdis arba priežiūros režimas.
Tas pats modelis pasikartoja kituose sektoriuose, kurie direktyvoje yra atskirai nurodyti, pavyzdžiui, dalies transporto saugumo ar aplinkos priežiūros. Logika visada yra panaši: sektoriaus rizika turi svarbą, ne tik organizacijos dydis. Jei veikiate tarptautiniu mastu, tikslus ribojimas gali skirtis ir priklausomai nuo filialų šalies.
Kaip tai patikrinti savo situacijai
Nes ribojimas skiriasi priklausomai nuo sektoriaus ir šalies, protinga yra nesitikėti tik darbuotojų skaičiaus. Pirmas žingsnis yra patikrinti, kuriam priežiūros režimui priklauso jūsų verslas ir ar tas režimas konkrečiai yra nurodytas direktyvos nacionalinėje realizacijoje. Jūs galite keliais klausimais patikrinti, ar tai taikoma jūsų organizacijai, neturėdami paskyros.
Dėl tikslaus sektorių ribojimo ir vietos oficialaus teksto jūs galite skaityti paaiškinimą pagal sektorių mūsų žinių bazėje. Ten taip pat galima rasti, iš kur kilusi ši informacija, todėl jūs galite ją patikrinti patys. Kaip tai konkrečiai veikia, matote per paaiškinimą, kaip mes palaikome informacijos susekamumo ženklas.
Jei po skaitymo jūs vis dar abejojate dėl savo situacijos, tai nėra kažkas, ką galima išspręsti vien naudojant klausimyną. Priežiūros režimų skirstymas ir įgyvendinimas kiekvienoje šalyje reikalingos atskirai pritaikytos priemonės. Teisininkas arba jūsų sektoriaus priežiūrėtojas gali galutinai atsakyti į tą klausimą; signalo.eu struktūrizuoja ir stebėti procesą, kai bus nustatyta, kad kanalas yra privalomas, bet nevertina, ar pareiga taikoma jūsų konkrečiam atvejui.
Jei pareiga galioja
Jei jūsų organizacija patenka į šias nuorodas, galioja tie patys reikalavimai kaip ir bet kuriam kitam skundų pranešimų įpareigotam darbdaviui: parašyta procedūra, galimybė pranešti anonimu arba žodžiu, paskirtas pranešimų tvarkytojas ir du įstatyminiai terminai patvirtinimui gauti ir grįžtamajai informacijai. Darbuotojų skaičius to nepakeičia; jis tik nusako, per kurią kelią jūs patenka į įpareigojimą – per bendrąją ribą arba per sektoriaus nurodą.
Ar jūs norite sužinoti, ar jūsų organizacija patenka į vieną iš šių išimčių, arba pirmiausia norite plačiau perskaityti, kokios situacijos dėl skundų pranešimų pareigos atsiranda? Atlikite nemokamą greitąją patikrą arba perskaitykite atsakymus į panašius klausimus prieš atliekant tolimesnius žingsnius.