Vai piesardzības pienākums piemērojams finanšu uzņēmumiem arī ar mazāk nekā 50 darbinieku?
Jā, finanšu sektora dažām daļām ziņošanas pienākums pastāv arī tad, ja jums ir mazāk nekā piecdesmit darbinieku. Eiropas normatīvajā aktā par aizsardzību pret apsūdzībām par pārkāpumiem ir norādītas vairākas atsevišķi noteiktas nozares, tostarp daļas no finanšu pakalpojumiem un naudas atmazgāšanas novēršanas. Organizācijām, uz kurām attiecas šis noteikums, praksē bieži vien tomēr jāizveido sūdzību kanāls, pat ja darbinieku skaits paliek zem vispārējā limita.
Tas, vai tas attiecas uz jūsu uzņēmumu konkrēti, ir atkarīgs no licences vai uzraudzības veida, uz kuru jūs ietilpstat, un no tā, kā richtlīnija ir transponēta jūsu valstī. Tas atšķiras starp dalībvalstīm pietiekami daudz, lai to nevarētu apkopot vienā teikumā; tas, kas attiecas uz viena maksājuma pakalpojumu sniedzēju vienā valstī, var atšķirties citas valsts līdzīgam uzņēmumam.
Kāpēc finanšu sektors ir atsevišķi norādīts
Normatīvais akts darbojas ne tikai pēc darbinieku skaita, bet arī pēc ar nozari saistītā riska. Naudas atmazgāšana, krāpšana ar ieguldījumu produktiem un uzraudzības noteikumu pārkāpumi var radīt lielas sekas pat nelielas organizācijas gadījumā. Šī iemesla dēļ iestādes, kas ir pakļautas finanšu uzraudzībai, piemēram, bankas, ieguldījumu sabiedrības, apdrošināšanas sabiedrības un noteikti maksājumu pakalpojumu sniedzēji, daudzos gadījumos ir izņemti no piecdesmit darbinieku minimuma.
Tas nenozīmē, ka katra organizācija, kurai ir sakars ar naudu vai finansēm, automātiski ietilpst šajā noteikumā. Grāmatvedības birojs vai e-veikals ar savu maksāšanas moduli nav licencēta finanšu iestāde. Tas attiecas konkrēti uz partneriem, kas ietilpst uzraudzības noteikumos, piemēram, apsardzībā pret naudas atmazgāšanu vai līdzīgos finanšu uzraudzības noteikumos.
Ko tas nozīmē praksē
Mazam vermögensvervalter ar, piemēram, divpadsmit darbiniekiem tas nozīmē, ka vispārējais piecdesmit darbinieku minimums automātiski nerada mierīgu mieru. Pat ar mazu komandu var būt pienākums nodibināt iekšēju sūdzību kanālu ar procedūru, saņemšanas termiņu un noteiktu apstrādātāju. Juridiskais pamatojums tam ir nevis darbinieku skaits, bet licences vai uzraudzības režīma raksturs.
Tas pats modelis atkārtojas citos atsevišķi norādītajos sektoros, piemēram, dažās transporta drošības vai vides uzraudzības daļās. Loģika vienmēr ir līdzīga: sektora risks tiek ņemts vērā, nevis tikai organizācijas lielums. Ja jūs esat aktīvi starptautiski, precīza sadalīšana var atšķirties arī starp katru darbības vietu.
Kā jūs to varat pārbaudīt savai situācijai
Tā kā sadalīšana atšķiras starp sektoriem un valstīm, ir gudri, ja jūs nepaļaujaties tikai uz darbinieku skaitu. Pirmais solis ir pārbaudīt, kāds uzraudzības režīms attiecas uz jūsu uzņēmumu un vai šis režīms ir konkrēti norādīts normatīvā akta nacionālajā transponējumā. Jūs varat dažos jautājumos pārbaudīt, vai tas attiecas uz jūsu organizāciju, bez tam, ka jums būtu nepieciešams konts.
Lai iegūtu precīzu sektoru sadalīšanu un atrastu informāciju oficiālajā tekstā, varat izlasīt skaidrojumu par katru sektoru mūsu zināšanu sistēmāTur jūs varat arī atrast, no kurienes informācija nāk, lai jūs to varētu pārbaudīt pats. Kā tas tieši darbojas, jūs varat redzēt no skaidrojuma par to, kā mēs nodrošinām informācijas izsekojamību.
Ja jūs pēc lasīšanas joprojām šaubāties par savu situāciju, tā nav kaut kas, ko varētu atrisināt tikai ar kontrolsarakstu. Uzraudzības režīmu sadalīšana un transponēšana katrā valstī prasa individuālu pieeju. Jurists vai jūsu sektora uzraugs var galu galā atbildēt uz šo jautājumu; signalo.eu organizē un noraida procesu, kad ir noteikts, ka kanāls ir obligāts, bet nenovērtē, vai pienākums attiecas uz jūsu konkrēto gadījumu.
Ja pienākums patiešām pastāv
Ja jūsu organizācija ietilpst šajā norādījumā, tad attiecas tādi paši prasības kā jebkuram citam darba devējam, kam ir pienākums ziņot par pārkāpumiem: rakstisks procedūra, iespēja ziņot anonīmi vai mutiski, noteikts darbinieks, kas atbildīgs par apstrādi, un divi likumā noteiktie termiņi paziņojuma saņemšanas apstiprinājumam un atbildei. Darbinieku skaits to nemaina; tas nosaka tikai, kā jūs nonākat zem pienākuma — vai nu caur vispārīgo slieksni, vai caur nozares norādījumu.
Vai vēlaties uzzināt, vai jūsu organizācija ietilpst kādā no šiem izņēmumiem, vai vēlaties vispirms plašāk izlasīt, kādas situācijas noved pie ziņošanas pienākuma? Veiciet bezmaksas ātro pārbaudi vai izlasiet atbildes uz līdzīgiem jautājumiem pirms veiciet tālākus soļus.