Koskeeko ilmoitusvelvollisuus minua, jos minulla on alle 50 työntekijää?
Useimmille organisaatioille viidenkymmen työntekijää on raja: sen alapuolella sisäinen ilmoituskanava ei ole pakollinen. Mutta tämä raja ei koske kaikkia. Useat sektorit joutuvat hankkimaan ilmoituskanavan työntekijöiden määrästä riippumatta, koska niihin sovelletaan erillisiä eurooppalaisia sääntöjä. Ajattele rahoitussektorilla toimivia osapuolia tai organisaatioita, jotka kuuluvat rahanpesujen torjunnan sääntöjen piiriin.
Se, koskeeko tätä myös organisaatiotanne, riippuu siitä, missä sektorissa olette toiminnassa ja millaista toimintaa harjoitatte, ei liikevaihdostanne tai työntekijöidenne määrästä. Näin ollen on täysin mahdollista, että kymmenen työntekijän toimisto joutuu noudattamaan vaatimusta, kun taas neljäkymmentä työntekijää työllistävä asennusyritys ei.
Miksi viidenkymmen raja ei päde kaikkialla
Viidenkymmen työntekijän raja tulee yleisestä ilmoitussuojadirektiivistä. Direktiivi säätelee, milloin työnantajan on yleensä perustettava sisäinen ilmoituskanava. Kuitenkin rajoitetulle määrälle sektoreita sovelletaan täydentäviä, tarkempia eurooppalaisia sääntöjä, jotka vaativat ilmoituskanaavaa jo aikaisemmin, osittain rahanpesun, markkinoiden väärinkäytön tai muiden rahoitusriskien nopeampaa ilmaisemista varten. Näillä sektorekohtaisilla säännöillä ei ole henkilöstöllä perustuvaa alarajaa: ne koskevat organisaatiota sellaisenaan riippumatta sen koosta.
Seurauksena on, että yleinen viidenkymmen raja on turvaverkko, ei poikkeus, joka kumoaa kaikki muut säännöt. Organisaatio, joka kuuluu sektorikohtaisen säännön piiriin, joutuu hankkimaan ilmoituskanavan, vaikka siinä työskentelisi vain viisi henkilöä.
Mistä sektoreista on kyse
Useimmin mainitut sektorit ovat laajassa mielessä rahoituspalvelut: pankit, vakuutusyhtiöt, sijoitusyritykset ja vastaavat rahoitusvalvonnan alaiset laitokset. Myös organisaatiot, joilla on rahanpesun torjuntasääntöjen mukainen ilmoitusvelvollisuus valvontaviranomaisia kohtaan, kuuluvat usein tähän. Lisäksi merenkulun ja siviililentoliikenteen tietyillä alueilla voi olla erityisiä sääntöjä.
Tarkka rajaus on määrätty asianomaisissa eurooppalaisissa asetuksissa ja direktiiveissä itsessään, ja se vaihtelee sektoreittain yksityiskohdissa. Yleistä nyrkkisääntöä ei siis voida antaa; kyse on siitä, kuuluuko organisaationne johonkin näistä sektorikohtaisista kehyksistä riippumatta siitä, kuinka monta henkilöä siinä työskentelee.
Miten tarkistat tämän omaan organisaatioon
Ensimmäinen askel on tarkistaa, harjoittaako organisaationne rahoitusvalvonnan alaisiin toimintoihin kuuluvia toimintoja tai kuuluuko se rahanpesun torjuntasääntöjen piiriin. Usein se on jo selvä lupaasi tai rekisteröintisi perusteella valvontaviranomaiselle. Jos näin ei ole, on todennäköistä, että yleinen viidenkymmen työntekijän raja on sinulle mittapuu.
Tämän järjestelmälliseksi tarkistamiseksi ilman, että joudut heti palkkaamaan lakimiehelle, voit muutamalla kysymyksellä tarkistaa, koskeeko velvollisuus organisaatiotanne. Tämä tarkistus antaa alustavan kuvan ja ohjaa sinut virallisen tekstin lähteeseen, jotta voit lukea sen itse.
Entä jos et ole varma
Joskus ei ole heti selvää, kuuluuko organisaatio sektorikohtaisen säännön piiriin, esimerkiksi holdingrakenteiden tapauksessa tai yrityksessä, joka osittain tarjoaa rahoituspalveluita muiden toimintojen ohella. Näissä tapauksissa on järkevää tutustua soveltavan asetuksen tarkaan tekstiin tai kysyä asiasta toimivaltaiselta valvontaviranomaiselta tai lakimieheltä. Signalo.eu ei anna oikeudellista neuvontaa omaksesi tilannettasi varten, mutta se järjestää hyvin sen tiedon, jota tarvitset vastaamaan tähän kysymykseen itse tai neuvonantajasi kanssa.
Lisätietoja siitä, miten nämä tiedot on jäsennelty ja mistä ne tulevat, löydät sivulta tietojemme ylläpidosta. Saadaksesi taustaa laajemmista säännöistä ilmoituskanavaa koskien riippumatta siitä, koskeeko velvollisuus sinua, tietovaranto, jossa on selityksiä aihetta kohti on hyvä lähtökohta.
Jos et ole vielä täysin selvillä lukemisen jälkeen, löydät myös usein kysytyissä kysymyksissä vastaus vastaaviin epäselvyystapauksiin. Ja halutessanne vain nopeasti tietää oman organisaationne tilannetta: pikakysely on ilmainen, vie vain muutaman minuutin ja antaa välittömästi kuvan siitä, missä olette.